平果職場問答

理財規(guī)劃師是什么？在平果需要做什么？

13*******02
2022-03-21
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13*******34 2022-03-21

理財規(guī)劃師應具備的能力
（1）提供專業(yè)理財服務的能力

通過對客戶的了解和分析，需要對客戶的理財目標進行數(shù)據(jù)化才能落地實施。

（2）講演與應變能力

展示與交流最后方案要落地實施并且實施有效，在方案實施前需要理財規(guī)劃師與客戶充分的溝通與核實，以實現(xiàn)客戶的認可并且執(zhí)行此方案。因此，專業(yè)的理財規(guī)劃師應該具備良好的溝通交流和協(xié)調(diào)能力。

（3）了解客戶真正理財需求的能力

找準客戶的理財需求。理財規(guī)劃師必須具備出色的溝通能力和收集整理能力、觀察理解能力。能夠通過反復與客戶的會談溝通，對客戶的理財需求與目標進行認知判斷。

（4）超強的自主學習能力

一個合格稱職的理財規(guī)劃師具備的素質(zhì)之一就是幫助客戶在理財之前為其做好合理的理財規(guī)劃，為客戶制定并調(diào)整方案。比如制定消費支出規(guī)劃，養(yǎng)老規(guī)劃等，這些都要求要有充足的知識做儲備，所以自主學習能力必須強。
13*******34 2022-03-21

理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容
（1）與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶理財建議。

（2）指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀。

（3）針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

（4）及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

（5）財務或金融相關專業(yè)，具備經(jīng)濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業(yè)投資學、稅收、財務會計和相關法律法規(guī)等基礎知識。
15*******09 2022-03-21

理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。

作內(nèi)容

在理財規(guī)劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：

必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。